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如何定投基金,定投基金的方法有哪些及注意事项

R金融网 基金学校 2020-11-02 12:00:01 26
如何定投基金?定投基金被称为懒惰理财,其价值源于华尔街流传的一句话 准确入市比空中飞刀更难 。如果采用分批购买的方法,可以克服只选择一次买卖的缺陷,平衡成本,使我们在投资中,立于不败之地,即定投法。由于起点低、方法简单,基金 定投 也被称为 小投资计划 或 懒理财 。

相对于定投,一次性投资收益可能高,但风险也大。由于避免了投资者主观判断对进入时机的影响,与股票投资或单只基金投资相比,定投的风险明显降低。

因为定投基金是分批投资,在股市盘整或者下跌的时候,因为定员是分批承接的,可以买的更多更便宜,股市反弹后的投资回报也比单次投资要好。对于中国股市来说,长期来看应该是震荡的上涨趋势,所以定期定额非常适合长期投资和理财规划。

基金定投是很好的投资方式,只要坚持定投,一般都会有不错的收益。然而,许多小伙伴仍然不知道如何投资基金。下面小系列就给大家简单介绍一下。

不是所有的基金都能从定投中赚到。在不同的市场环境中,不同类型的基金会扮演着不同的角色。比如牛市要选择部分股票型基金和指数型基金,这样跑赢指数的概率会很大。如果进入熊市,债券基金、保本基金、货币基金应该是不错的选择。

此外固定投资目标也是一个重要参考。如果你的风险承受能力低,你的投资目标只是为了 抗通胀 ,那么投货币基金无疑是最好的选择;如果你的目标是 孩子的教育 ,期望在追求更高回报的同时实现资产的稳步升值,那么适合你的基金类型是债券型和保本型。如何定投基金可以遵循下方的步骤:

【1】选择好的平台启动我们的定投计划。

常见的基金投资渠道有两种,直销渠道和代销渠道。直销渠道是发行该基金的基金公司自己的销售渠道。直销渠道的主要缺点是费率可能相对不太优惠,一般只有40%的折扣,只能选择自己的基金产品。代销渠道可以细分为三种:银行,证券公司和互联网平台。三大代销渠道中,互联网平台渠道产品最丰富,手续费最优惠。

【2】选择好的基金作为定投对象。

一般来说,我们选择一些波动幅度较大的投资品种进行投资。总的来说,中小板比主板更活跃,主动型基金比被动型基金更不稳定。

【3】确定固定投资周期。

同样的基金,日定投、周定投或月定投的收益差距其实很小,年化收益差距只有几个百分点。通常我们选择每个月做一次定投。

【4】确定固定投资金额。

首先,根据长期投资目标,根据我们设定的目标,我们可以大致计算出我们每个月需要投资多少资金才能达到目标。如果五年后买车,需要30万。如果按10%的年利率计算,这五年每个月需要投入多少资金才能保证最终的资金总量达到30万元?第三,利用储备资金进行固定投资,即利用存款。

【5】确定固定投资多长时间合适。

需要解决投票需要多长时间的问题。一般需要做好三到五年的投资准备,具体投资时间需要考虑两点。一方面要根据自己的能力和目标来考虑和规划,另一方面要注意根据市场情况的变化及时提取利润。

以上是如何定投基金的步骤介绍。基金定投的操作相当简单。基金定投以长期投资为主。其中,这个基金肯定有一定的波动。每个人都要把握好自己的心态,坚持定投,把利润适当拿出来。那么如何将自己的盈利收割呢?下面将介绍三种常用的止盈方法:

1.目标获利法

目标获利法是最原始的方法之一。具体方法是设定一个获利点(比如赚20%、30%等)。),如果投资的基金达到目标值,就卖出去。

但是有一个问题。如果获利点定得太高,可能永远卖不出去。如果获利点定得太低(比如4%,5%等。),可能会错过后期的大市场。

目标获利点的另一个设定是基于年化收益率。例如如果你投资一只基金3到5年,投资的年化收益率达到12%以上,你可以考虑获利。

自沪深300指数建立以来,其年化收益率约为10%。因此,固定投资的长期年化收益率可以达到12%以上,这是一个比较好的表现。

2.市场情绪法

相信大家很容易理解市场情绪法。因为巴菲特的那句 别人怕我就贪,别人贪我就怕 ,无疑是对 市场情绪法则 的最好解释。

但按照 市场情绪法 来获利,过于武断或主观,可能会让不经常关注股市的朋友难以下手。

比如2017年a股你觉得是牛市还是熊市?对于大多数投资者来说,答案可能是熊市。因为只要不像2007年和2015年的全面大牛市,普通人根本感觉不到这是牛市。事实上,2017年的a股无疑是蓝筹股的大牛市。

3.估价方法。

这是一种根据估值水平设定获利点的方法,主要针对指数基金。

虽然我们很难判断牛市的顶部在哪里,但当市场估值高的时候,无疑是最危险的时候。当市场估值高的时候,开始离开市场(拿利润),其固定投资的相对收益也比较高。

例如一些基础人士会观察指数的历史市盈率,然后选择在不同的位置分批出售。基金定投如何操作也有介绍相关的定投的知识,可以结合起来学习。


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