什么是第三方理财?

R金融网 理财学校 2019-11-09 16:36:58 11

第三方理财是指那些不同于银行保险金融机构的理财机构,它们能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。


第三方理财是指那些不同于银行、保险等金融机构的理财机构,它们能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。

随着经济发展的日益迅速,高净值人群日益增长,第三方理财公司规模也正在快速增长。但是第三方理财行业还有很多方面存在着监管空白,以至于乱象不断发生。因此投资者在选择第三方理财产品的时候一定要擦亮眼睛,那么我们该如何鉴别第三方理财机构呢?

一、查看机构平台的资质,随着监管的日益严厉,目前开展某项业务都得获取相应的业务牌照,比如说开展基金业务,就得要有基金销售的牌照,因此我们要选择有相关资质的第三方理财机构。

二、关注第三方理财机构近几年的业绩报告,如果近几年该公司的业绩数据不太乐观,那么在购买该公司理财产品的时候一定要谨慎。

三、关注经营团队整体的运作水平、投资经验,直接与投资者对接的理财师必须拥有相关从业资格证,甚至更高级别的资格,类似CFA、CFP等。

那么第三方理财有什么特别之处呢?小编认为之所有会有很多投资者会选择第三方理财而不是金融机构,一是因为第三方理财机构发行的产品更具个性化,收益率也应该比金融机构更具吸引力;二是因为第三方理财机构的服务更全面贴心,能够进行一对一的服务,严格按照投资者自身的财务情况,提供差异化的理财规划。


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