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第九家银行理财子公司获批开业!这家规模早超1.3万亿

R金融网 银行新闻 2019-12-14 10:29:32 53

兴业银行13日晚间公告称,该行收到银保监会批复,后者已批准该行全资子公司——兴银理财有限责任公司(简称“兴银理财”)开业。兴银理财是第九家获批开业的银行理财子公司。

此时,距离该行取得理财子公司筹建批文刚好满六个月。根据银保监会批复,兴银理财注册资本为50亿元,注册地为福建省福州市。这也是目前唯一一家注册在福州的银行理财子公司。

据了解,兴银理财主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。兴业银行表示,下一步将按照法律法规相关要求严格履行有关程序,推动兴银理财开业运营。

定位于未来全行理财产品中心

兴银理财也是第九家获批开业的银行理财子公司、第三家获批开业的股份行理财子公司。

事实上,早在2018年8月,该行就已披露设立资产管理子公司的计划。10个月后,该行理财子公司正式获批筹建,成为第九家取得筹建批文的理财子公司。

兴业银行表示,设立兴银理财有利于发挥资管业务在该行“1234”战略中的纽带作用。该行还成立了由零售财富中心、理财子公司、集团子公司组成的资产流转小组,建立常态化沟通机制,确保全行财富产品基础资产的有效供应。

据券商中国记者了解,兴银理财定位于未来兴业银行理财产品中心。

在产品线布局上,该公司将针对不同客户类型,积极构建品类齐全、属性明确、风险明晰、符合需求的理财产品线,覆盖全市场投向、涵盖主流投资策略,通过与母行的协同联动,推动集团整体财富管理能力和客户服务能力不断提升。

“未来兴银理财主要发力方向将是‘固定收益+’及权益类产品。”兴业银行资产管理事业部总经理顾卫平表示。

在顾卫平看来,在相当长的时期内,“固定收益+”能够契合银行理财主要客群的低风险偏好,也是银行资管机构擅长的产品类型;另一方面,权益类产品将是兴银理财形成差异化竞争、提升业务价值的重要抓手。

此外,金融科技将成为未来银行理财子公司的核心竞争力和重要发展引擎,已成为行业共识。

顾卫平表示,在立足母行金融科技领域积累的优势和禀赋基础上,未来兴银理财将通过数据仓库等技术搭建理财子公司自己的数据中心,利用传统数据模型、数据挖掘等技术赋能投研。

“从‘研’入手,将大数据分析利用在宏观研判或信用分析上,落地至‘投’,结合数据资源、算法模型、策略投资等探索量化交易、智能决策在理财业务的应用。”顾卫平称。

净值型理财产品占比近四成

作为国内银行资管业务的先行者之一,兴业银行在商业银行理财市场中的地位毋庸置疑。

截至2019年9月末,兴业银行理财规模超过1.3万亿元,较去年末上升4.2%,位居股份行第二位、全市场第五位。

顺应资管新规要求和市场需求,兴业银行也在加快理财产品净值化转型,打造了添利、稳利、聚利等净值型产品体系。9月末,该行符合资管新规的净值型产品余额已达5136亿元,在理财总规模中的占比近40%。

针对不同类别客户的偏好和风险承受能力,今年以来,兴业银行还通过对客户需求分层分类管理,进一步完善产品线布局,相继推出多款新型理财产品,满足企金客户结算性资金、零售代发工资需求。

同时,该行还推出“固收+权益”类型产品,满足客户对权益类产品的投资需求,私募“聚利”固收类产品发行有也常态化。其中,首款固定收益增强型净值理财产品认购期间内实现销量73.5亿元。

在理财投资端,兴业银行表示,该行发挥投行领域债券业务优势,研究赋能,通过“投承一体化、投研一体化”,以“投资地图”为抓手将客户沙盘转换成资产沙盘,通过对理财项下各类投资资产,建立区域、行业、风险准入、集中度等标准,为理财产品构建和储备优质资产。

截至9月末,兴业银行理财项下债券大类资产在全行理财大类资产中占比提升至54%,较年初提升6个百分点。

在权益投资方面,该行则采取自主投资和委外投资相结合的策略,依托兴业银行庞大的同业“朋友圈”,拓展投资边界,提升资产配置能力。

已展开多轮人才招聘工作

2018年8月以来,兴业银行也对资管业务组织构架体系进行事业部制改革,进一步优化组织架构,完善资管业务保障体系。

通过资管业务的事业部制改革,该行资管部前中后台体系进一步调整优化,为资产管理业务稳健转型提供体制机制保障,也为理财子公司设立奠定了基础。

顾卫平在兴业银行2018年业绩说明会上表示,该行资管业务事业部改革主要围绕四大工程展开:

一是资管投研能力建设。初步建立了自上而下和自下而上相结合的投研体系,前者主要是宏观和大类资产配置,后者主要根据资管产品的产品投资策略开展;

二是以金融科技为基础的大资管科技体系建设。已经完成投顾、投资组合、估值、风控系统等一系列系统搭建;

三是人才工程。未来理财子公司要实现市场化的人力资源体制机制,并给予相应的激励和考核措施;

四是销售渠道建设。包括分支机构的零售销售渠道、银银平台的机构销售渠道、互联网销售渠道等等。

围绕部门组织架构的调整及理财子公司筹建的实际需求,2018年8月以来,兴业银行资管部也展开多轮针对性的岗位招聘,全方位补充权益投资、风险评审及法务、产品运营、财务及人力资源、IT及数据分析等人才。

2019年9月中旬,该行还以兴银理财筹备组的名义发出“招贤榜”,招聘理财子公司领军人才、中流砥柱、业务骨干。

其中,“领军人才”包括首席固定收益投资官、首席权益投资官、首席技术官3个岗位,原则上要求12年及以上领先金融机构相关领域工作经验,8年及以上行业内管理经验。

“中流砥柱”包括固收投资总监、权益投资总监、产品总监、销售总监、集中交易室部门负责人5个岗位,原则上要求8年及以上领先金融机构相关领域工作经验,3年及以上行业内管理经验。

“业务骨干”则要求3年及以上金融行业工作经历,具体涉及固收、权益、量化、F0F/MOM等高级经理,以及策略与行业高级研究员(消费/金融地产/TMT/医药)等岗位。



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